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文：财务妈妈

这段时间，整个货币市场都陷入了一片混乱之中，从五月份到五月份，整个网络上已经有超过24万名用户被冻结了。

因为价格波动的原因，比特币的圈子里有很多传说，侄子的侄子在网上见过许多报道，说一个普通人可以通过投资比特币获得数千倍的财富，从而获得财富的。事实上，大部分都是一些别有用心的银行，用“财富神话”把你忽悠进去，让你成为了被割掉的“韭菜”。

近日，公安机关又侦破了一宗以“虚拟货币诈骗”为名的诈骗案件，涉及的资金达到400亿元。

一千四百亿的货币市场大事件，剖析了虚拟货币诈骗的逻辑

最近，警方侦破了一件价值四百亿的大型虚拟币案件，这件案件的幕后黑手，名义上是一名谷歌的雇员和一名国际集团的雇员合作，制作了一款名为 Plus Token的游戏，但实际上却是一个传销集团。

仅仅一年时间，“PlusToken”就已经有超过两百万人参加了这项活动，所有参加活动的“韭菜”都损失殆尽。

诈骗中最诱人的条款是只要往里面投3000块钱，每个月就能得到60%的利息。

而为实现会员之间的收入层次划分， Plus Token设置了一个“梯子”，将会员划分成“普通”、“大户”、“大咖”、“大神”、“创世境”。

每个成员，都能获得一次在一楼做任务时，获得一次任务奖励，第二楼到十楼，获得一次任务奖励。Plus Token是一款以招募10名玩家为基础的游戏，每个月至少能拿到500美元的游戏币，而那些顶尖的游戏币，光是招募玩家，一个月就能赚到一千万美元。

2.“怎么识别这种诈骗？”

像 PlusToken这种庞氏诈骗的典型特点就显而易见了。

(1)现金流稳定，承诺较高的回报，每年回报率超过20%。

余额宝目前只有2%的回报率，但是一些在线销售平台却许诺了超过20%的回报率。

现在，除了在银行里存钱，其他的金融产品都是非刚性兑付，所以，如果有人说什么“保本保息”，“每个月保证利息”，那就百分百是诈骗行为。

(2)发展自己的手下，能够获得更大的利润。

在传销诈骗中，一开始，就是一个严格的层级，只要你发展了一批人，你就能得到源源不断的利润。

庞氏陷阱之所以能够继续运转，就是为了让投资者们继续投入更多的钱。

可是，谁也不知道这个网络游戏什么时候就会崩溃，这样的诈骗不仅会伤害到自己，也会伤害到自己的家人和朋友，让他们坠入万劫不复的泥潭。

3..游戏货币的投资实质上就是一种赌博

很多人都说，购买游戏货币，必须依靠自己的信念，因为你无法预测游戏货币的走势。

对于玩家来说，在游戏中的投入，简直就是天堂和地狱的区别。

因为这玩意儿没有任何的波动上限，24个小时都可以买卖，最糟糕的时候，一日之内就可以让自己的资金血本无归，这种感觉，绝对是云里雾里的。

大部分的虚拟货币都是一种类似于赌博的东西，没有任何实物，只有一系列的交易密码，如果拿到市场上去卖，那就没有任何实际意义了。

所以，现在这种状况，导致破产的人也是越来越多，引发了一大批的社会问题，所以，对这些虚拟货币进行严厉打击，也就顺理成章了。

当前，虚拟货币的买卖既不是一种法律行为，也与国家的法律法规相违背。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国结算协会在五月十八日联合发出了《关于防范虚拟币交易炒作风险的公告》，要求所有机构不得从事与此有关的一切商业行为。

另外，在参加传销的过程中，所有的资金都会被没收，而受害人则是一毛不拔。PlusToken的判决书中明确指出，按照现有的法规，所有参与过这场非法活动的所有收入，都会被没收，并由国家统一收缴。

总之，无论他们的投资是赚是赔，他们的钱都得不到保证，如果事情败露，他们连一分一毫都得不到。

为了避免上当受骗，他必须提高自己的认识，打消发财的念头，努力赚钱，只做自己能理解的事情。